長江商報 > 廣州銀行四年分紅47億派現率超30%   新增13個大灣區重點項目涉資超70億

廣州銀行四年分紅47億派現率超30%   新增13個大灣區重點項目涉資超70億

2020-06-29 03:31:30 來源:長江商報

    

    首發上市申請獲得證監會受理,標志著來自于一線城市的城商行廣州銀行上市之路終于邁出重要的一步。

    事實上,多年前就籌劃登陸資本市場的廣州銀行,近年來以上市為契機,聯合大股東進行股權優化工作,引入南方電網、南航集團等重要戰投進行混改,進一步加快上市步伐。

    不過,長江商報記者注意到,從廣州銀行的經營情況來看,去年該行營收和凈利潤規模分別達到133.8億元、43.24億元,增速分別為22.35%、14.73%。其中,凈利潤增速在A股上市的13家城商行中,排名第四,保持著良好的發展勢頭。

    同時,在零售業務轉型方面廣州銀行收效顯著。去年年末該行零售貸款占該行貸款和墊款總額的比例提升至45.06%,與公司貸款占比54.94%逐漸靠近,已成為該行業務發展的重要驅動力量。

    在回饋股東方面廣州銀行也毫不吝嗇,2016年至2019年,廣州銀行現金分紅總額達到47.48億元,每年的現金分紅比例均在30%左右。

    不僅如此,立足于珠三角地區的廣州銀行主動服務粵港澳大灣區建設,發揮其在金融行業的業務優勢,加深實體經濟服務力度。去年全年,廣州銀行新增大灣區重點建設項目13個,涉及金額超70億元。

    持續推進股權結構優化

    對于廣州銀行而言,推進上市數年來最大的阻礙莫過于股權問題。隨著股權清理工作的持續推進,廣州銀行的上市之路愈發清晰。

    天眼查等公開資料顯示,廣州銀行成立于1996年9月,成立時的名稱為廣州城市合作銀行,1998年7月更名為廣州市商業銀行,直至2009年更為現名。

    彼時,廣州國資對于廣州銀行的持股比例十分集中。2012年末,廣州國際控股集團(現名廣州金融控股集團)及其下屬全資子公司、孫公司廣州廣永、廣永經貿分別為廣州銀行前三大股東,持股比例分別為63.99%、26.16%、1.89%。而廣州國際控股集團則為廣州市人民政府整合市屬金融資源的平臺,三家國資公司的持股比例合計超過92%。

    但根據上市要求,股份制銀行要實現上市,政府單一股權原則上不得高于30%,且境外戰略投資者不能超過兩家,持股比例不能高于25%,單一境外投資者持股比例低于20%。

    為了順利推進上市,2016年10月廣州銀行聯合大股東廣州金融控股集團啟動了股權優化工作,通過增資擴股50億股以及廣州金融控股集團同步轉讓14.93億股公司股權,引入南方電網、南航集團等7家實力雄厚的戰略投資者。

    在此次混改后,廣州銀行全面啟動A股上市工作,揭開了進軍資本市場的序幕。

    2018年10月,廣州銀行在廣東證監局辦理了輔導備案登記。日前,證監會正式接受該行提交的《首次公開發行股票并上市》材料,這意味著廣州銀行A股上市進程邁出重大一步,多年來的股權結構問題也順利得到優化。

    截至2019年末,廣州金融控股集團及廣州廣永仍為廣州銀行前兩大股東,持股比例分別為22.58%、19.71%。南方電網、南航集團持股比例分別為16.94%、12.68%,為該行第三和第四大股東。廣州工業投資控股集團下屬兩家全資控股子公司廣州金駿和萬力集團分別持有該行7.05%、1.43%股份。

    此外,廣州銀行前十大股東還包括中國航發西安航空發動機有限公司、廣州開發區投資集團、廣東省出版集團和廣州智能裝備產業集團。前十大股東合計持有該行109.2億股,持股比例92.73%。

    廣州銀行同時表示,以上市為契機,持續開展股權清理工作,妥善解決股權歷史遺留問題,截至去年末已確權股份比例達到99.4%,并按照監管要求托管至廣東股交中心,保障股權管理依法合規。

    凈利增長近15%領先多家上市城商行

    作為大型省會城市城商行,廣州銀行經營實力較為雄厚。

    年報顯示,2017年至2019年,廣州銀行分別實現營業收入81.59億元、109.35億元、133.8億元,歸母凈利潤分別為32.2億元、37.69億元、43.24億元。其中,去年該行營收和凈利潤增速分別為22.35%、14.73%。

    長江商報記者注意到,與已經在A股上市的13家城商行相比,廣州銀行去年凈利潤水平雖然不及大多數上市城商行,但其凈利潤增速僅次于寧波銀行、杭州銀行、成都銀行,并領先于其他十家城商行,而上述三家銀行去年業績增速分別為22.6%、21.99%、19.4%。

    信用卡業務快速發展以及實施新金融工具準則后導致投資收益提升,是廣州銀行去年收入快速增長的主要原因。

    其中,2019年廣州銀行新增信用卡客戶93.41萬,新增發卡101.87萬張,累計發卡401.23萬張,同比增長34.03%,實現發卡收入54.45億元,同比增長52.19%。在此推動下,去年廣州銀行手續費及傭金凈收入7.67億元,同比增加109.7%。

    從資產規模上來看,截至2019年末,廣州銀行資產總額達到5612.31億元,較上年末增長9.27%。存款總額3565.43億元,比上年末增長11.13%;發放貸款和墊款總額2945.3億元,較上年末增長22.8%。

    值得關注的是,在商業銀行轉型浪潮下,廣州銀行業務轉型成效顯著,資產結構更趨于協調。在零售業務方面,截至2019年末,廣州銀行零售存款和貸款余額分別為7819億元、1327.3億元,同比增長24.6%、34.44%。其中,零售貸款占該行貸款和墊款總額的比例提升至45.06%,與公司貸款占比54.94%逐漸靠近。

    同時,在提升服務實體質效上,地處于珠三角的廣州銀行主動服務于粵港澳大灣區建設,保證基礎設施項目、先進制造業和高新技術產業金融供給,對公信貸投放余額超1000億元,全年新增大灣區重點建設項目13個,涉及金額超70億元。

    而從資產質量上來看,截至2019年末,廣州銀行五級分類不良貸款率為1.19%,盡管較上年增長0.33%,但在城商行中處于較優水平,此外期末該行撥備覆蓋率為217.3%,整體保持穩定。

    此外,在資本充足水平上,截至2019年末,廣州銀行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為12.42%、10.14%、10.14%,均滿足于現行監管要求。

    值得一提的是,在未上市之前,廣州銀行就已保持著穩定的分紅比例。2016年至2018年,廣州銀行分別推出每股派現0.13元、0.13元、0.11元的現金分紅方案,現金分紅總額分別為10.79億元、10.79億元、12.95億元,占凈利潤的比例分別為34.12%、33.51%、34.37%。

    2019年度該行擬每股繼續派現0.11元,合計派發現金12.95億元,占當期凈利潤的29.95%。若2019年度現金分紅順利實施,廣州銀行近四年來的分紅總額將達到47.48億元。

    ●長江商報記者 徐佳

    視覺中國圖


責編:ZB

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